האם CIP של מוסד פיננסי כפוף לאישור הדירקטוריון?

2024 מְחַבֵּר: Stanley Ellington | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-16 00:17

עַכשָׁיו, כַּספִּי מוסדות חייבים לפתח תוכנית זיהוי לקוחות ( CIP ) בהתאם לגודלם וסוג העסק על מנת לעמוד בחוק הפדרלי. התוכנית היא נושא ל הסכמה דרך גלשן של הדירקטורים של הנתון מוסד פיננסי.

בהתחשב בכך, איזה מידע נדרש ל- CIP?

לכל הפחות, הבנק חייב לשמור את המזהה מֵידָע (שם, כתובת, תאריך לידה של אדם פרטי, TIN וכל אחד אחר מידע נדרש דרך CIP ) שהושג בפתיחת החשבון לתקופה של חמש שנים לאחר סגירת החשבון.

בנוסף, האם חברות הנסחרות בבורסה פטורות מ-CIP? שאלה: האם אדם מורשה מג'ור יכול, בְּפוּמבֵּי - נסחר המניה חֶברָה יהיה לעולם פטור מ- CIP דרישות בפתיחת חשבון פיקדון בבנק? תשובה: אם החשבון נפתח בשם הפרט, התשובה היא לא.

כמו כן יש לדעת, מהם המרכיבים העיקריים של CIP?

ל-CIP תואם יש שלושה מרכיבים עיקריים לבדיקת נאותות: תִכנוּן ו יישום , פיקוח ו אחריות , וביקורת עצמאית. כל אחד מאלה עשוי להיות מורכב פחות או יותר בהתאם לקווי העסקים, הגודל, המבנה ופרופיל הסיכון של המוסד הפיננסי.

האם CIP חל על עסקים?

בקיצור, התשובה היא לא. הלקוח של המוסד הפיננסי הוא למעשה עֵסֶק . לכן, CIP חייב להתבצע על עֵסֶק (כלומר הלקוח) ולא על כל חותם. לקוח עושה לא כולל אדם אשר עושה לא לקבל שירותים בנקאיים, כמו אדם שהלוואה שלו יישום מוכחש.