מהי תוכנית BSA?

2024 מְחַבֵּר: Stanley Ellington | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-16 00:17

חוק סודיות הבנק ( BSA ) וכללים ותקנות קשורים

חוק ותקנות חוק סודיות הבנק. חוק סודיות הבנק ( BSA ) קובע תכנית , רישום ודרישות דיווח למוסדות פיקדון.

באופן דומה, מהן דרישות BSA?

על פי חוק סודיות הבנק (BSA), מוסדות פיננסיים נדרשים לסייע לסוכנויות ממשלתיות בארה"ב באיתור ובמניעת הלבנת הון, כגון:

• שמור תיעוד של רכישות במזומן של מכשירים סחירים,
• קובץ דוחות של עסקאות מזומן העולות על $10,000 (סכום מצטבר יומי), וכן.

אפשר גם לשאול, מהם 4 עמודי התווך של BSA? ישנם ארבעה עמודי תווך ל-BSA/AML יעיל תכנית : 1) פיתוח מדיניות פנימית, נהלים ובקרות נלוות, 2) קביעת קצין ציות, 3) יסודי ומתמשך תוכנית אימונים , ו-4) סקירה עצמאית לעמידה בדרישות.

כמו כן יודע, מה מטרת ה-BSA?

ה חוק סודיות הבנק ( BSA ), הידוע גם כ-Currency and Foreign Transactions Reporting Act, הוא חקיקה שהתקבלה על ידי הקונגרס של ארצות הברית ב-1970 המחייבת מוסדות פיננסיים בארה"ב לשתף פעולה עם ממשלת ארה"ב במקרים של חשד להלבנת הון והונאה.

מהי הפרת BSA?

הפרות של מסוימות BSA הוראות או אמצעים מיוחדים יכולים להטיל על מוסד קנס כספי פלילי עד לסכום הגבוה ביותר של מיליון דולר או פי שניים משווי העסקה. לסוכנויות הבנקאות הפדרליות ול- FinCEN יש את הסמכות להגיש תביעות ענישה כספית אזרחית הפרות של BSA.