מהם ארבעת עמודי התווך של KYC?

2024 מְחַבֵּר: Stanley Ellington | [email protected]. שונה לאחרונה: 2024-01-18 08:17

הם בדרך כלל ממסגרים את מדיניות ה-KYC שלהם תוך שילוב ארבעת המרכיבים המרכזיים הבאים:

• מדיניות קבלת לקוחות;
• נהלי זיהוי לקוחות;
• מעקב אחר עסקאות; ו.
• ניהול סיכונים .

בהקשר לכך, מהם ארבעת המרכיבים המרכזיים של מדיניות KYC?

החברה גיבשה את שלה מדיניות KYC המשלב את הדברים הבאים ארבעה מרכיבים מרכזיים : (i) קבלת הלקוח מְדִינִיוּת ; (ii) נהלי זיהוי לקוח; (iii) מעקב אחר עסקאות/ בדיקת נאותות מתמשכת; וכן (iv) ניהול סיכונים.

מלבד לעיל, מהי סקירה תקופתית של KYC? KYC תקופתי CTF ביקורות נערכים על א תְקוּפָתִי בסיס כדי להבטיח שפרטי הלקוחות הקיימים מתעדכנים. המשרד או קבוצת הציות שלך צריכים גם הם לבצע ביקורות תקופתיות כדי לאשר שדירוג הסיכון שהוקצה לכל לקוח ממשיך לשקף את דירוג הסיכון המתאים ל-AML.

כמו כן נשאל, מהן הנחיות KYC?

KYC פירושו "הכירו את הלקוח שלכם". זהו תהליך שבו בנקים מקבלים מידע על זהות וכתובת הלקוחות. תהליך זה מסייע להבטיח שלא נעשה שימוש לרעה בשירותי הבנקים. ה KYC ההליך אמור להסתיים על ידי הבנקים בעת פתיחת חשבונות וגם לעדכן אותו מעת לעת.

מה זה KYC ו-AML?

KYC מייצג "הכר את הלקוח שלך". זהו מונח המשמש לתיאור האופן שבו עסק מזהה ומאמת את זהותו של לקוח. KYC חלק מ AML , אשר מייצג איסור הלבנת הון . כל מוסד עם טוב AML מחלקת הציות עושה טוב לשמור עליהם KYC מידע עדכני.