מהם המרכיבים העיקריים של CIP?

2024 מְחַבֵּר: Stanley Ellington | [email protected]. שונה לאחרונה: 2023-12-16 00:17

ל-CIP תואם יש שלושה מרכיבים עיקריים לבדיקת נאותות: תִכנוּן ו יישום , פיקוח ו אחריות , וביקורת עצמאית. כל אחד מאלה עשוי להיות מורכב יותר או פחות בהתאם ל מוסדות פיננסיים קווי עסקים, גודל, מבנה ו לְהִסְתָכֵּן פּרוֹפִיל.

בהמשך, אפשר גם לשאול, מהן דרישות ה-CIP?

ה CIP הכלל מחייב בנק לשמור את המידע המזהה שהושג על הלקוח בעת פתיחת החשבון למשך חמש שנים ממועד סגירת החשבון או, במקרה של חשבונות כרטיסי אשראי, חמש שנים לאחר סגירת החשבון או הופך לרדום.

יודע גם, מהו CIP פטור? אם החשבון נפתח על שם חברה רשומה (כפי שמוגדר ב-CTR פְּטוֹר תקנות), החברה הרשומה היא חריג להגדרת "לקוח" ב CIP רגולציה, ולא תצטרך להתנהל דרך הבנק CIP תהליך.

בהתאם, מהם ארבעת המרכיבים המרכזיים של מדיניות KYC?

החברה גיבשה את שלה מדיניות KYC המשלב את הדברים הבאים ארבעה מרכיבים מרכזיים : (i) קבלת הלקוח מְדִינִיוּת ; (ii) נהלי זיהוי לקוח; (iii) מעקב אחר עסקאות/ בדיקת נאותות מתמשכת; וכן (iv) ניהול סיכונים.

מהם שלושת 3 המרכיבים של KYC?

הם בדרך כלל ממסגרים את מדיניות ה-KYC שלהם תוך שילוב ארבעת המרכיבים המרכזיים הבאים:

• מדיניות קבלת לקוחות;
• נהלי זיהוי לקוחות;
• ניטור עסקאות; ו.
• ניהול סיכונים.